جريدة البلاد | من الوعود إلى الانهيار: رحلة الطيران المالي لبنكي أوالبنك الآسيوي

عادت قصة بنك أوال إلى الساحة منذ فترة طويلة بعد خبر بيع عقارات معن بمزادات علنية، من أهم الأسباب وأكثرها غموضاً ما طاولني دائماً “أوال”، الذين يملكون 90% من مطالبات معطلة يصلون إلى 2 مليار دولار وتأخر الأدلة بإدارة بنك الامتداد بـشركة “تشارلز راسل” سبيشليز” من إحراز أي تقدموس ملم في تصفية البنك الذي تولى المسؤولية في البحرين منذ أكثر من عقد.

السنوات الماضية، رُفعت عدة قضايا جنائية في التجارب البحرية من قبل مساهمين على إدارة أوال المملوك لـ معن البنك والمؤسسة التجارية العالمية المملوكة للقصيبي التي استغلها لتأسيس البنك الذي نجح لاحقًا في إنجاز بنك وهمي، حول لم يغرق بنك البحرين البنك بعجز أوالمؤسسة. وافق على الالتزام بالتعهدات الخاصة بهما، وتزويد موثقي البنك بمعلومات وبيانات كاذبة ومضللة تخالف حقيقة مركز لبنك أوال والمؤسسة العالمية، المشاركة في إعداد إعدادات لبنك أوال لا تعترف بالأرقام الحقيقية، وإثبات عمليات القروض غير حقيقية في الميزانية، وتلاف وإخفاء ملفات البنك أو الأموال المتعلقة بها الإقراض، فضــلاً عن إخفاء مستندات المؤسسة العالمية الخاصةــة أعماليــات الإقــراد، وحصــول المسؤول متهمــين على مكافــأة أكثر من المقــرر قانــونًا بالمخــالفــة الكاملة البنية للمؤسسة.

مطالبات الدائنين
ويهم إن بنك أوال لم يتلقوا أي توزيعات منذ أن بدأت الإدارة مباشرة مهامها في العام 2009، على الرغم من أن البنك قادر على جمع بعض الأموال من مختلف المكاسب من التقاضي وغيرها من عمليات بيع للأصول والتي يمكن أن تقوم بتوزيعها، لكن الشركة المديرة تستفيد من هذا التعطيل باستلام أتعاب بملايين الدولارات، وهو ما يتعلق بصبر الدائنين ينفد.

تم تحديده لتقرير موقع ريورج الائتماني والتحليلي نقلًا عن المحظوظات غير المحظورة لبنك “أوال” في 31 يوليو 2009، وكان لدى البنك ما يصل إلى 5.5 مليار دولار من الأصول مقابل مطلوبات بـ2.75 مليار دولار، ويعتبر من تاريخ تقديم الطلب إلى نيويورك في 22 أكتوبر 2010، تلقى تشارلز راسل إخطارات بإعلان من الدائنين بقيمة 1.5 مليار دولار. وانتشر البنك في جميع أنحاء العالم، ومع ذلك فقد ظهر في الشرق الأوسط وصولاً إلى البحر الأبيض المتوسط ​​وأوروبا.

رقم لملف الفصل الـ11 من قانون الإفلاس الأمريكي لعام 2010، فإن قائمة الدائنين الذين يركزون على 20 من أكبر المطالبات غير المضمونة للبنك تشمل بنوكاً عدة في الخليج، بالإضافة إلى لنوك عالمية أخرى مثل بنك مونتريال، وبايريش هيبو-أوند فيرينسبنك، وبايرن إل بين بنك بوبيان، كاليون. ، بنككومرتس، بنك فورتيس، بنك الكومنث باستمرار، HES بي سي، جيبي بي مورجان، نوردباك، وغيرها من البنوك.

محاولة لم تكتمل
قال الرئيس التنفيذي الأسبق لبنك أوال صالح الكواري لدول البلاد” إن البنك احدده لوضع استراتيجية وخطط نمو الأعمال والنشاطات البنك المستقبلي وتفعيل دور التخصص التجاري للبنك في السوق المحلية، ودعم دور البنك في مجال تعزيز التنمية الاقتصادية، الخدمات المالية المتميزة وتزداد مهاراتها، إلا أن أشهرت البنك السابق ومطالبات الدائنين بالديون التي أنتجت عن مايكروسوفت التي ألمت بالملياردير السابق معن منعت تحقيق ذلك.

التصفية الاجبارية
مؤسسة بنك المدير الخارجي الموكل بإدارة أوال الحصول على موافقة من البنك المركزي البحريني للتصفية الإجبارية لـ«بنك أوال»، وفقًا للجهود المبذولة في الجريدة الرسمية في عددها المستهدف 2022، المدير الخارجي لبنك أوال «تشارلز راسل سبايجليز» متخصص في الاقتصاد المختصر التصفية الإجبارية ، وفقا لأحكام المادة (144) من قانون مصرف البحرين المركزي.

والسيطرة على مصرف البحرين المركزي على إدارة بنك أوال والمؤسسة العالمية المملوكة للحصيبي في يوليو 2009؛ بسبب نقص هائل في قيمة أصولها مقارنة بنطاقها الواسع، من أجل حماية الدائنين، وتفادي الأضرار التي قد تلحق بالخدمات المالية الصناعية في المملكة.

وتقدير إجمالي مديونية بنك أوال الذي يتم لكه 3 مساهمين، معن المقاولين، شركة سعد للاستثمار المحدودة وشركة سعد للتجارة والمقاولات والخدمات المالية – مملوكتان لشركة معن الصينية وهو فقط من البنك، ويبدأ 908 مليون دولار أمريكي، بينما يتوافق البنك نحو 354 مليون دولار وفقا بدأت بيانات من المحكمة الإدارية، في التصرف في أصول البنك من أجل الحصول على عجز يصل إلى 61% من إجمالي الأصول للحصول على 554 مليون دولار أميركي.

بنك آخر ضحية لمعنى “البنك الإسلامي الآسيوي”
عانى «البنك الإسلامي الآسيوي» من الديون المتعثرة الكبيرة التي قدمها الخليجين والتي كبدته ضربت 2010 وصلت إلى نصف قيمة رأس ماله حسب بعض المصادر كان للملياردير السابق معن المقاولين منها، وبعد ذلك السنة، البنك يشتغل على جزء من صيرفة الشركات لتمويلها.

ومن بين أحد المؤسسات البنكية لبنك البلاد” أن مجموعة DBS تمتلك اختيارت لأجزاء من المستثمرين بالكامل عبر تحمل الديون التي خلفها بشكل كبير الملياردير السابق معن المقاولين، مما ساهم في مساهمتهم في أسوة بالنوك الخليجية التي ساهمت أيضًا الملياردير التجاري بجزء كبير منها.

تأسيس البنك
وتأسس البنك الإسلامي الآسيوي عام 2007، كشراكة بين دي بي إس، إحدى المجموعات الرائدة للخدمات المالية في آسيا، المستثمرين، ومنذ هذه الشراكة، وفقًا لدليلين على البنك، رؤية واضحة في كل من آسيا ومجلس التعاون الخليجي، ولذين ينضمون إلى الخدمات الأساسية للمساعدة الإسلامية، إضافة إلى منطقة الشرق بشكل متكامل عام.

وتم تدشين البنك الإسلامي الآسيوي، الذي أنشأ من سنغافورة مقراً له، في البحرين، بمشاركة 34 مستثمراً، من دول مجلس التعاون الخليجي، ويمتلك 49% من بنك الشارقة، إضافة إلى بنك دي بي أس، الذي يتمتع بحصة الأغلبية، إذ يمتلك 51%. من الأسهم، وليس رأسمال البنك المدفوع 500 مليون دولار.

وهي تتكون بشكل كامل من المعرفة والمجموعات الصناعية فقط من المستثمرين دول مجلس التعاون الخليجي، ويحل السعوديون ملزمون بترتيب المستثمرين في البنك، ثم البحرينيون، اختروا في الشتاء مختلف من الإنشاءات والسفر وتصنيع المواد الكيميائية والبتروكيماويات وصناعة الحديد.

وتألف مجلس إدارة البنك الإسلامي الآسيوي من 9 أعضاء، بما في ذلك مصرفي بحريني مرموق، ونائب رئيس مجلس إدارة بنك DBS والرئيس التنفيذي له جاكسون تاي، منصب نائب رئيس مجلس إدارة المصرف الجديد، وتسعة أعضاء في الحفل.

إغلاق “البنك الإسلامي الآسيوي”
قامت مجموعة دي بي أس عام 2015 بإغلاق فرعها البنك الإسلامي في آسيا “البنك الإسلامي الآسيوي” بعد توزيع تغطية غير كافية من قطاع البنوك الإسلامية المتنامية، على الرغم من سنغافورة كمركز مالي أكثري.

سيتم إغلاق آي بي آسيا، وذلك لتقديم دي بي أس إلى بورصة سنغافورة في 14 سبتمبر بعد عدم تحقيق “اقتصاديات الحجم”، علمًا أن تصفية ستستغرق من سنتين إلى ثلاث سنوات.